Як ФОПам платити менше податків: легальні стратегії від ПП"Арміда"

01.08.2025 р.

Податки – це не просто витрати. Це те, що часто вирішує долю бізнесу: зростати й розвиватися – чи виживати.

Але ми маємо добру новину: в Україні існують цілком законні способи зменшити податкове навантаження. І ми в ПП «Арміда» ці способи знаємо, перевірили на практиці –  і щодня допомагаємо ФОПам платити менше, не порушуючи закону.

Чому варто оптимізувати податки прямо зараз?

Правильна податкова стратегія дозволяє:

• Заощаджувати від 5 000 до 10 000 грн щомісяця.Ці гроші можуть стати інвестицією у Вашу справу, а не просто витратою.
• Не платити податки без доходу.Українське законодавство передбачає такі можливості.
• Уникати штрафів.Усе легально та згідно з законом.

Давайте розберемо два ключові способи, які допоможуть Вам платити менше.

1. Правильний вибір групи ФОП –ваш ключ до економії

В Україні ФОП може працювати на 1-й, 2-й або 3-й групі. Вибір групи напряму впливає на суми податків. Часто підприємці обирають її  «бо сусід так зробив» чи «так порадили знайомі», втрачаючи тисячі гривень.

Наші експерти радять підходити до цього питання індивідуально, враховуючи дохід, вид діяльності та партнерів. А тепер розглянемо ключовий фактор – дохід:

• Якщо дохід до 40 000 грн/місяць – вигідніше на 3-й групі

• Єдиний податок (ЄП):5% від доходу.
• Військовий збір (ВЗ):1% від доходу.
• Єдиний соціальний внесок (ЄСВ):1760 грн.

Приклад: Якщо ваш дохід становить 30 000 грн, ви сплачуєте: 30000×5%(ЄП)+30000×1%(ВЗ)+1760(ЄСВ)=3560 грн.

• Якщо дохід понад 40 000 грн/місяць – вигідніше на 2-й групі

• Єдиний податок (ЄП):Фіксована ставка -1600 грн.
• Військовий збір (ВЗ):Фіксована сума – 800 грн.
• Єдиний соціальний внесок (ЄСВ):1760 грн.

Приклад: Якщо Ваш дохід становить 50 000 грн, ви сплачуєте: 1600(ЄП)+800(ВЗ)+1760(ЄСВ)=4160 грн.

Важливо! На рівні доходу 40 000 грн/міс податки на 2-й та 3-й групах стають абсолютно однаковими. Саме ця позначка є ключовою для вибору оптимальної групи.

Давайте перевіримо:

• На 2-й групі:1600(ЄП)+800(ВЗ)+1760(ЄСВ)=4160 грн.
• На 3-й групі:40000×5%(ЄП)+40000×1%(ВЗ)+1760(ЄСВ)=2000+400+1760=4160 грн.

Як бачите, при доході 40 000 грн сума податків ідентична. При меншому доході вигідніша 3-тя група, а при більшому – 2-га. Наші фахівці допоможуть Вам прорахувати найвигідніший варіант саме для Вас – з урахуванням усіх нюансів.

Зверніть увагу на обмеження груп:

Крім доходу, важливо враховувати Ваших клієнтів. Друга група підходить для ФОП, які працюють з фізичними особами, іншими підприємцями на єдиному податку та фірмами на єдиному податку.

Однак, якщо Ви надаєте послуги юридичним особам (фірмам) на загальній системі, то вам обов’язково потрібна третя група. При цьому, продавати товари таким клієнтам на другій групі Ви маєте право, це обмеження стосується лише послуг.

Щоб змінити групу, не обов’язково чекати початку нового року. Раз на рік Ви можете подати відповідну заяву до податкової, але це потрібно зробити за 15 днів до початку нового кварталу. Це ще одна причина заздалегідь продумати свою стратегію.

Розібратися в усіх цих тонкощах самостійно, не допустивши помилок, може бути складно, особливо для тих, хто тільки починає свій бізнес. Саме тому існуємо ми – ПП «Арміда». Ми не просто даємо поради, а надаємо повний супровід, щоб Ви були впевнені у кожному своєму кроці. Наша мета – підтримати Вас, допомогти прорахувати всі ризики та можливості, щоб Ви платили менше, а Ваш бізнес зростав.

2. Законні способи не сплачувати ЄСВ

Ще один значний податковий платіж – ЄСВ у розмірі 1760 грн на місяць. Але і тут є можливості для економії! Існують законні підстави, щоб його не сплачувати:

• Ви – пенсіонерза віком.
• Ви маєте інвалідність.
• Ви офіційно працевлаштованіі ваш роботодавець вже сплачує за вас ЄСВ.
• Ви – військовослужбовець.

Ми перевіримо, чи підпадаєте Ви під винятки –  і допоможемо оформити все правильно.

Працюйте чесно –  і платіть розумно

ПП “Арміда” –  це команда професіоналів, яка глибоко переконана, що чесне підприємництво не має бути дорогим. Ми знаємо, як оптимізувати податкове навантаження легально і без ризиків, щоб Ви могли зосередитися на розвитку свого бізнесу.

Наші фахівці допоможуть:

• Обрати оптимальну групу ФОПдля Вашого бізнесу.
• Оптимізувати податкове навантаженнята легально зменшити платежі.
• Вести бухгалтеріюбез ризиків та помилок.
• Уникати штрафівта розібратися у тонкощах звітності.

ПП “Арміда” –  це не просто бухгалтерські послуги, це партнер, який працює на Вашу користь. Досвід з 2007 року, задоволені клієнти по всій території України. Ми пережили різні часи, але завжди залишаємося надійними та відповідальними.

Звертайтеся до ПП “Арміда”  – забезпечте своєму бізнесу стабільне майбутнє!

Ми підберемо індивідуальну стратегію економії саме для вас.

Запис  на консультацію  відкрито